經濟-效用函數 - 考試

題目來源：
http://wwwc.moex.gov.tw/ExamQuesFiles/Question/099/26206300.pdf

99年金融保險的「經濟學研究」第四大題第(一)小題：

U(R) = aR - bR^2, a, b > 0

在訊息不全下，試以平均數與變異數來表現張三的預期效用函數型態為何？並說
明其風險偏好態度為何？

我想問的是前半段
什麼叫做"以平均數與變異數來表現張三的預期效用函數型態"？
意思是叫我們算預期效用 E[U(R)] 嗎 @@？

如果是 E[U(R)] 的話
E[U(R)] = a E(R) - b E(R^2)
= a E(R) - b[Var(R) + E(R)^2]
= a E(R) - b Var(R) - b E(R)^2

partial E[U(R)] / partial E(R) = a-2bE(R)
partial E[U(R)] / Partial Var(R) = - b < 0

可以這樣寫嗎？

另外參考了高上蔡經緯老師的解法
他是這樣寫的：

以平均數與變異數分析之預期效用函數寫成 U(R,σ)，σ是風險
U_R > 0，R為Goods；U_σ < 0，σ為Bads，其無異曲線為正斜率

想請問蔡老師的寫法是題目想要問的東西嗎？
應該要怎麼作答才是比較好的呢？
請大家不吝指教，謝謝 >"<

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