剛剛簡單試算，假設不提撥的錢拿來投資。
25歲 稅率30%/20%/12%不提撥的話要比勞退基金的績效分別高於1.73%/1.08%/0.65%才會比提
撥來的賺。
35歲 30%/20%12% 則是2.51%/1.59%/0.92%。
在上述投資績效的利率上，都是在剩20年的時候出現黃金交叉，提撥6%比不提撥6%來的賺。
所以如果原po投資績效考量稅率未超過勞退基金2.51%/1.59%/0.92%，建議是提撥。
意外急需用錢與資金靈活度的問題就另外再考慮了。
※ 引述《ting19860427》之銘言
: 最近換了工作，
: 心血來潮用自然人憑證+讀卡機去看了目前為止勞退帳戶的$$、前東家有沒有低報之外，
: 也稍微研究了一下關於勞退提撥的部份，
: 目前看到的結論就是：
: *個人自提的話可以節稅
: *較適合薪資水平高的勞工；
: 而反對方則主要是考量通膨，
: 一樣都是自己的錢，
: 可以拿去做其他投資之類的。
: 個人薪資不高，沒有50K QQ，
: 但最近有在想要不要自提6%
: (不會影響生活)，
: 所以想了解一下各位是否有自提，
: 或是對這部份的任何看法，謝謝~!
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25歲 稅率30%/20%/12%不提撥的話要比勞退基金的績效分別高於1.73%/1.08%/0.65%才會比提
撥來的賺。
35歲 30%/20%12% 則是2.51%/1.59%/0.92%。
在上述投資績效的利率上，都是在剩20年的時候出現黃金交叉，提撥6%比不提撥6%來的賺。
所以如果原po投資績效考量稅率未超過勞退基金2.51%/1.59%/0.92%，建議是提撥。
意外急需用錢與資金靈活度的問題就另外再考慮了。
※ 引述《ting19860427》之銘言
: 最近換了工作，
: 心血來潮用自然人憑證+讀卡機去看了目前為止勞退帳戶的$$、前東家有沒有低報之外，
: 也稍微研究了一下關於勞退提撥的部份，
: 目前看到的結論就是：
: *個人自提的話可以節稅
: *較適合薪資水平高的勞工；
: 而反對方則主要是考量通膨，
: 一樣都是自己的錢，
: 可以拿去做其他投資之類的。
: 個人薪資不高，沒有50K QQ，
: 但最近有在想要不要自提6%
: (不會影響生活)，
: 所以想了解一下各位是否有自提，
: 或是對這部份的任何看法，謝謝~!
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