24張金融證照考取心得分享 - 證照

由於在板上也常常參考版友的應試心得

所以我也決定將我的經驗回饋於板上

本身背景：

國立大學企管系畢(輔修財金系) 25y

去年6月投入金融業的職場 當時的證照數4張

大二考了銀行內控(消金) 信託 金融市場常識與職業道德

畢業等當兵時 考了人身保險業務員

考試動機：

也許當兵跟出社會真的會讓男孩長大 大學成績爛到爆的我

深深覺得出社會了 該讓自己身上的肩膀能夠扛起責任

我只是一個南部鄉下孩子 沒有天龍父母 但是父母給我健康的身體就夠了

有一次高中同學會時 看到班上醫科幫(高中是自然組)的同學 已經不用擔心未來的收入

竹科幫的工程師 年薪百萬也是基本盤 甚至有同學在MIT念博士了

當下真的覺得自己該對自己負責了 於是決定給自己一個進修的目標

考試結果：

從去年8月開始 考到今年7月 (過年跟換工作時 約暫停了2個月)

考取如下

保險：產險 投資型保單 外幣保單

金研院：理規 結構型商品 債權委外催收 銀行內控(消金) 初階授信 初階外匯

中小企業財務人員

證期會：企業內控 初業 高業 資產證券化 債券 投信投顧 期貨 期貨信託基金銷售人員

股務 票券

約花了10個月 考了20張 進度有因為工作交接關係 所以delay

準備方式：

念書時間：一到五晚上下班 去北市圖念到9點 再接力去墊腳石或麥當勞念10~11點不定

六日下午晚上 不過到了後期有比較墮落 有些證照沒有一次考過 浪費了時間

不然都順利一次考過的話 我認為7~8個月 就有機會全部考過

題庫：

產險 投資型保單 外幣保單

跟在保險公司上班的朋友 借借題庫背一背即可

投資型保單更建議可以去看宏典出的書

這三科都我只花一周準備 建議1~2周即可

東展：

初業授信 外匯 結構型商品 銀行內控 理規 債券 期貨 初業 資產證券化

這幾張證券 我全部都參考東展的書籍 時間約抓2~3周

其中外匯 理規 期貨 是我覺得這幾張比較難考的

如果外匯有實務經驗的話 考起來會容易很多

銀行內控我是每天下班去墊腳石翻一下 自己寫寫考古題就過了 沒有買書

結構型商品考題沒有出太難 我念一個禮拜就衝了

其他幾科 就是東展看一遍 考古題要再多加反覆練習就通過

除了理規 債券 初業 資產證券化 其他建議必拿

考古題：

企業內控 股務 投信投顧法規 期貨信託基金銷售人員

這幾張證照我連書都沒有買 上網抓抓考古題 寫熟就通過囉:)

都屬於很簡單的證照 準備1~2周即可

其他：

票券：上網買網路流傳考古題+自己編的法規重點講義

這是我考最多次的一張證照 因為沒有考古題 而且有70/70限制 不能兩科140

我每次都死在法規沒到70 所以後來就把考題背出來 自己又在編了重點講義

最後順利通過(哭哭 噴最多錢居然是這科) 實務靠著基礎 沒有念 但都可以70以上

這張是法定證照 我只是當貼紙在蒐集 票券商工作者 必拿

高業：老莫+考古題

這張很硬 尤其是會計那科 建議高業要花3~4周準備比較好

沒時間就要狂衝考古題 會計不會的題目 硬背答案 非常有用

這張證照很重要 必拿

中小企業財務人員：金研院出的藍皮書

這張過的驚險 前幾屆考題不難 但後幾屆開始有變化 藍皮書內容不太夠

考古題要熟之外 也要有點運氣

債權委外催收人員：自編講義

我自己跟朋友借了研訓院的書來看 自己編了一份講義

靠著那份講義 念3天晚上就通過了 屬於簡單證照

以上

如果您待的金融機構 證照列入考核的話 可以去衝衝我說很簡單的考試

想在金融業有不錯基礎 可業務可內勤 我說的必拿證照 可以參考

當然這些證照都是基本中的基本 我只是用來打基礎用的

因為身旁的朋友蠻多都有FRM跟CFA level one了

那才是我心中設定的目標 所以基本證照才會衝這麼快

目前在準備證券分析師中 如果有順利考過 會再來分享準備心得

如果有相關考試的問題 也歡迎來問我喔 祝福大家考試順利



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