外幣非投資型證照考試心得 - 證照

當初也是看板上搜尋心得~

所以考到也來回饋一下，

如同其他人分享> <，是張沒有成就感的證照，

通過分數：72分(很驚險)

準備時間：約兩星期(一天1小時左右)

準備教材：網路上考古題+網路上新光保險教材(2011年版本)

當初因為純粹好玩考這張證照，並不想花太多精力、時間和金錢準備

所以教材這些都沒有買> <

就冒然的用網路上的考古題作為準備的方向，

但必須告訴大家東西實在太舊了，

就網路上考題的內容我算了一下大約才涵蓋約四成左右的內容，

如果沒有看新光的教材應該會全軍覆沒，

如果教材讀熟基本上大方向都有抓到，

特別要注意提示的部分，

稍微列一下記得有考的部分：

1.風險充分告知配套措施要注意是"客戶"的適切性，非保險公司

2.再保險可以做何種外幣保險業務

3.保險業申辦外匯業務，哪些事會退回(不完備、不充分)、哪些得駁回(資格不符)

哪些又是廢止或撤銷？
(ex:違反"保險業辦理外匯業務管理辦法"，限期未改正=>非保險法)
(ex:經"央行"許可辦理，卻虛偽情事=>非金管會)

4.外幣收付人身保險為質之外幣放款=>實際外幣需要，不可兌換新台幣

央行得金融狀況調整放款總額

採"總額制"非餘額

5.保管機關有變更，要"15個工作天"內申報

6.投資型保險契約之標的

7.委任全權決定運標的

8.證券投資信託基金受益憑證，經主管機關核准或申報生效

9.專設帳簿資產已確約約定評價日之市價評價

10.保單價值準備金按照"保險費率"比例計算

11.有哪些涉及新台幣兌換之資金是完全自由

12.外匯規定金額的部分都要搞清楚

13.年金保險分類 ex:一年金給付分類....有哪些

14.保險業國外投資之項目...

15.國外表彰基金有價證券種類

16.投資xxxx，不可超過XXX比例

大概大方向如上，如果基本上考題都有再提庫裡的話> <

直接念題庫應該會比較有效率!


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