戶頭被詐騙集團利用~案件進入偵查~急~~贈20點 - 工作
By Gary
at 2009-03-19T00:00
at 2009-03-19T00:00
Table of Contents
我在今年2月底左右因為尋找工作應徵司機
對方因某些因素(當天領薪~下班拆帳)要求我提供存摺
另外為了確定我的戶頭沒問題並要我題供提款卡及密碼
說測試後會馬上歸還
雖然覺得不對勁~但因為經濟因素我迫切須要工作
所以我還是提供給對方
過了約3天的時間
對方說我的帳戶被列為警示帳戶無法提供工作機會
我發覺不對立即到銀行申請戶頭遺失
想挽救並避免被詐騙
但是已經有人報案被詐騙
銀行說我被列為警示帳戶~叫我到警局詢問
(正常程序我當時應該是現行犯
銀行應該立即通知派出所警員帶回偵查作筆錄
但銀行並未這樣做)
我馬上到被詐騙者報案的警局到案說明並做詳細筆錄
可是雖然如此~我並未擺脫嫌疑人的立場
(我已經主動到案說明)
卻又無法證明我自己也是被害人
我現在的立場很無奈
我是主動到案說明~不過我依然是嫌疑犯
另外我在約3年前因為兒少法有被判緩起訴(時效為一年..已過!)
(意圖散播性交易訊息..
當時是在聊天室聊天被網路警察釣魚....真是冤枉
因為我是好奇而已)
當天在警局做完筆錄後警察便要我回家等檢察官的通知
事後配合作詳細的調查
而今天(約已經過了一個月)下午我收到派出所的通知
檢察官要傳喚偵訊
我想問我接下來該怎麼做??
是否要請律師或代書寫狀紙??
要不要申請辯護人??辯護人也必須是具備律師資格嗎??
或是可以請朋友辯護??
檢察官偵查完後案件移交法院後
我的法律責任有哪些??
(請說明最輕及最重的情況!!)
Update:
感謝aries的解答
不過我想你解答的不夠詳細
希望有專業人士可以做詳細的解答
說明遇到此事件的解決方法
也可以給有相似問題的人一條明路
另外補充一點
在警局作筆錄當天我有提供報紙上的徵才廣告當佐證
這方面應該是對我有利的!!
另外我目前無法提供收入相關證明
因為我在2月份過完年後剛好失業
這方面我相信是對我不利的
因為檢察官可能會懷疑我是為了生活販賣帳戶
Update 2:
給阿義牯
事發距今時間未過2個月
登報廣告的部份
我會去試著依照你的方法處裡看看!!
Update 3:
FOR小佑:
我想詢問一下你是哪裡人??
說不定我們2個是被同一個徵人廣告受騙利用
如果是的話....
那我們可以互為證人
提供相關電話通聯記錄
或許情況對我們2個比較有利
Update 4:
順便補充一下
我目前的案件進度是檢察官(或巡佐)
傳喚調查 還沒到提出告訴成為被告
這方面我比較不懂
請問我接受偵查的時候
是檢察官判斷我是否有可能是嫌犯的可能性決定要件嘛?
Update 5:
FOR小佑
我是台南人
我想應該是不同集團
我的筆錄在三月初做的
對方因某些因素(當天領薪~下班拆帳)要求我提供存摺
另外為了確定我的戶頭沒問題並要我題供提款卡及密碼
說測試後會馬上歸還
雖然覺得不對勁~但因為經濟因素我迫切須要工作
所以我還是提供給對方
過了約3天的時間
對方說我的帳戶被列為警示帳戶無法提供工作機會
我發覺不對立即到銀行申請戶頭遺失
想挽救並避免被詐騙
但是已經有人報案被詐騙
銀行說我被列為警示帳戶~叫我到警局詢問
(正常程序我當時應該是現行犯
銀行應該立即通知派出所警員帶回偵查作筆錄
但銀行並未這樣做)
我馬上到被詐騙者報案的警局到案說明並做詳細筆錄
可是雖然如此~我並未擺脫嫌疑人的立場
(我已經主動到案說明)
卻又無法證明我自己也是被害人
我現在的立場很無奈
我是主動到案說明~不過我依然是嫌疑犯
另外我在約3年前因為兒少法有被判緩起訴(時效為一年..已過!)
(意圖散播性交易訊息..
當時是在聊天室聊天被網路警察釣魚....真是冤枉
因為我是好奇而已)
當天在警局做完筆錄後警察便要我回家等檢察官的通知
事後配合作詳細的調查
而今天(約已經過了一個月)下午我收到派出所的通知
檢察官要傳喚偵訊
我想問我接下來該怎麼做??
是否要請律師或代書寫狀紙??
要不要申請辯護人??辯護人也必須是具備律師資格嗎??
或是可以請朋友辯護??
檢察官偵查完後案件移交法院後
我的法律責任有哪些??
(請說明最輕及最重的情況!!)
Update:
感謝aries的解答
不過我想你解答的不夠詳細
希望有專業人士可以做詳細的解答
說明遇到此事件的解決方法
也可以給有相似問題的人一條明路
另外補充一點
在警局作筆錄當天我有提供報紙上的徵才廣告當佐證
這方面應該是對我有利的!!
另外我目前無法提供收入相關證明
因為我在2月份過完年後剛好失業
這方面我相信是對我不利的
因為檢察官可能會懷疑我是為了生活販賣帳戶
Update 2:
給阿義牯
事發距今時間未過2個月
登報廣告的部份
我會去試著依照你的方法處裡看看!!
Update 3:
FOR小佑:
我想詢問一下你是哪裡人??
說不定我們2個是被同一個徵人廣告受騙利用
如果是的話....
那我們可以互為證人
提供相關電話通聯記錄
或許情況對我們2個比較有利
Update 4:
順便補充一下
我目前的案件進度是檢察官(或巡佐)
傳喚調查 還沒到提出告訴成為被告
這方面我比較不懂
請問我接受偵查的時候
是檢察官判斷我是否有可能是嫌犯的可能性決定要件嘛?
Update 5:
FOR小佑
我是台南人
我想應該是不同集團
我的筆錄在三月初做的
All Comments
By Ida
at 2009-03-22T21:57
at 2009-03-22T21:57
若判刑的話，會是6個月以下，可能是3~4個月，若您認罪的話，法官可能會判拘役；若您又跟被害人達成和解，可以爭取緩刑。當然...您也是受害人，但還是有被判刑風險。
以上說的是起訴之後，若您現在還在地檢署偵查階段，建議您趕快蒐集有利的證據，以爭取不起訴處分。
這種幫助詐欺的案件還常見的，縱使個案當中您社會經驗不夠而被騙，法院仍然認為您有罪:
您可以看一下簡易判決處刑書跟一審判決理由，是針對「事實」部份還是「法律」部份而定
1.事實部份：
所敘述的應徵工作被騙之經過都是狡辯之詞。若是的話，代表法官連事實部份都不相信您，那您應該找出當日的報紙小廣告、調出通聯記錄，證明確實有應徵工作的事實，若有人證也可以聲請法官傳喚。
2.法律部份：
若判決理由內，法官不是因為上述事實部份，而是在法律理由上，認為現今社會詐騙集團盛行，媒體不斷報導，而您是一般正常人應該知道應徵工作不會交付存摺、提款卡，因此您有幫助詐欺的「未必故意」、「間接故意」。（基本上這是判決例稿...都是這樣寫的）
目前在網路上,我看到最多的是為了找工作,出借及出租自己的帳戶給別人.結果超多人的銀行都被凍結了.被列為警示帳戶...這可真的要小心....
應徵被騙金融卡http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...
急急急~~我的帳戶被詐騙集團冒用詐騙被害人誰能幫幫我
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...
八大行業司機為啥要交金融卡及帳號影本密碼?超緊急問題!20點
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...
詐騙集團都是以不同的手法,其實騙的東西都是要帳戶,以下都是最近在知識+裡有人提問的...很多人被騙了..很多人的帳戶都被列為警示帳戶了...
各位大大..請大家小心唷..不要被詐騙集團新的手法給騙了
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...
六合彩+金融卡密碼詐騙手法?
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...
應徵地下期貨繳提款卡！
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...
應徵司機交金融卡.金融卡密碼.身分證影本.駕照影本....?
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...
有關被詐騙集團詐騙~被騙當人頭戶
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qi...
By Odelette
at 2009-03-19T10:53
at 2009-03-19T10:53
向他們尋求反映協助喔
也許應該可以幫助吧
By Lauren
at 2009-03-21T12:12
at 2009-03-21T12:12
還是問問真正的律師是最保險的！您位於台南的話，可以直接前往台南縣政府的勞工服務中心，裡面有附設免費法律諮詢，都是現任律師到場服務社會大眾的！台南縣政府網頁上好像都是每個星期一，詳情直接上台南縣政府網站查詢或直接撥打電話過去詢問，因為我記得好像要事先預約！
凡事問個清楚！事情才能快又好！
By Hardy
at 2009-03-21T16:16
at 2009-03-21T16:16
我在今年2月底左右因為尋找工作應徵司機
對方因某些因素(當天領薪~下班拆帳)要求我提供存摺
另外為了確定我的戶頭沒問題並要我題供提款卡及密碼
說測試後會馬上歸還
雖然覺得不對勁~但因為經濟因素我迫切須要工作
所以我還是提供給對方
答：您可將此事來龍去脈，在筆錄上，法庭上，提出這項說明，在哪個報章雜誌看見徵人啟事的，都一一說明清楚，對您會較有利。
過了約3天的時間
對方說我的帳戶被列為警示帳戶無法提供工作機會
我發覺不對立即到銀行申請戶頭遺失
想挽救並避免被詐騙
但是已經有人報案被詐騙
銀行說我被列為警示帳戶~叫我到警局詢問
(正常程序我當時應該是現行犯
銀行應該立即通知派出所警員帶回偵查作筆錄
但銀行並未這樣做)
我馬上到被詐騙者報案的警局到案說明並做詳細筆錄
可是雖然如此~我並未擺脫嫌疑人的立場
(我已經主動到案說明)
卻又無法證明我自己也是被害人
答：現在的詐騙集團都會利用徵人啟事，騙取應徵者上門，而用盡各種理由騙取他人的戶頭，當您存摺交出去時，您就要小心風險了，因為詐騙集團不會在臉上寫說我是詐騙集團，您現為一就是提出您在哪裡看到應徵啟示的，您當初應徵的是什麼，總有個應徵廣告紙條吧？這可能是證明您最好的資料。
我現在的立場很無奈
我是主動到案說明~不過我依然是嫌疑犯
另外我在約3年前因為兒少法有被判緩起訴(時效為一年..已過!)
(意圖散播性交易訊息..
當時是在聊天室聊天被網路警察釣魚....真是冤枉
因為我是好奇而已)
答：刑期已過無須再談，您現在的案子是＂詐欺罪＂，所以不會牽扯到您之前的案子，只是您這次犯的罪，你要想想如何找證據，因為您是應徵工作而被騙的，等於說薪水沒有領到還揹了詐欺罪的前科，您還真是賠了夫人又折兵阿。
而今天(約已經過了一個月)下午我收到派出所的通知
檢察官要傳喚偵訊
我想問我接下來該怎麼做??
是否要請律師或代書寫狀紙??
要不要申請辯護人??辯護人也必須是具備律師資格嗎??
或是可以請朋友辯護??
答：您接下來要做的就是找出您當初是看哪個廣告應徵到此工作的，還有您請律師也無用，因為這種存摺案，說實在您請律師只是浪費錢，因為有請律師或沒請律師，您的希望一樣機率只有百分之五而已，請律師開一庭要五萬五千起跳，您確定要請嗎？再來這種官司即使請律師機率希望只有百分之五，這種案子靠自己挽救就可以，找出當初看到的小廣告，而您有與詐騙集團的人見過面，有記車牌？？經過哪裡有監視錄影帶錄到他跟你拿帳戶的畫面，往這些地方去尋找證據。
答：您目前應該是開準備庭與調查庭，還不需要寫什麼答辯狀，如果您早早寫好答辯狀，那麼法官會認為你嫌疑很大，因為您幾乎都有備而來，所謂準備庭就是法官會詢問當時的情形，為何會將戶頭到他人手上，所謂調查庭是法官會照您所說的一一去調查，直到判決那天您才可以請證人或寫速撞成給法官。
檢察官偵查完後案件移交法院後
我的法律責任有哪些??
(請說明最輕及最重的情況!!)
您所犯的是：詐欺罪（洗錢防制法）這要看法官所判的刑，一般人無法預知的。前科是跟您到入土唷！
By Dorothy
at 2009-03-22T18:24
at 2009-03-22T18:24
正常的公司轉帳薪水頂多只需要存褶影本即可。
就你的問題回答如下供你參考如下：
一、你的案子已經有人上當受騙，帳戶才會被設定警示，
雖然你已經到警察局說明，但暫時仍列詐騙集團的幫助犯，
你有提供報紙上的徵才廣告當佐證是正確的作法，
採不採信就看檢察官跟法官的心證了。
二、你帳戶的司法程序警察部分已經調查完了，
目前即將到檢察官開偵查庭的部分，
以你的經濟狀況來說，或許可向法律扶助基金會尋求律師幫助，
但你這是很單純的案件，有可能律師也幫不上什麼忙，
辯護人一定要是律師，刑事訴訟法第29條有規定，
但案子到法院審判時，法官同意的話才可以找律師以外的人。
請朋友辯護一來法律上不允許，二來可能也沒什麼用處，
朋友頂多只能當證人而已，
倒不如儘量收集書面資料，如報紙徵才廣告．．．等，
說服檢察官或法官你是循廣告應徵受騙還比較有用。
你在接受檢察官偵訊時，
可直接向檢察官詢問是否可以傳訊報社調查廣告委刊人資料，
如果檢察官不同意，再填寫「聲請通知傳訊證人狀」提出聲請即可，
如果不曉得如何填寫，可以親自到地檢署或法院，
應該有類似民眾服務中心的地方，那裡就會有填寫範例了。
三、至於你的法律責任，
如果檢察官認同你是被騙的說法，「或許」會「不起訴」處分，
如果檢察官懷疑你是為了生活販賣帳戶，認為你是幫助犯，
案子就會起訴，到時就看法院法官怎麼判了，這時才比較用的到律師，
判決從徒刑、拘役、罰金都有可能，當然也有可能是無罪的！
By Zenobia
at 2009-03-20T09:17
at 2009-03-20T09:17
也被當嫌疑犯處理.並做完筆錄了
我是發現不對勁時趕快去銀行辦掛失,但來不己了 帳戶已為警示帳戶了被銀行人員通知警察來抓我 = = 被帶回警局作筆錄 <有告知警察是因為應徵工作>
不過警察不太相信
做完筆錄之後 有在拿出 " 徵才廣告當證據 "
1 給帳戶的哪簿子裡有最近 " 薪轉 "的紀錄,這樣是否對我有 利的證據
2 目前我該怎麼自救? <我也是受害著不想被關>
3 要如何寫 "聲請傳統證人狀" ?? <是要委託律師寫ㄇ?還是...>
2009-03-22 23:50:45 補充：
中壢人
你ㄋ?
你是哪一天做筆錄的?
By Adele
at 2009-03-19T21:36
at 2009-03-19T21:36
二、目前看來這個事件案例沒有解決方法，要證明刷你的清白還是「證據為憑」別無他法，沒有人能夠理解存摺、金融卡、密碼都在你手上，怎會糊塗到任意交給不相識的人三天
三、若證據足夠有力，何必勞動律師？再說，如果證據確鑿，律師也無法顛倒是非亂辯，同理法官也不會憑空亂判
四、所以，如不會撰狀，可尋求法律扶助或找律師代撰，沒有律師資格的朋友(非當事人)，不適格當辯護，頂多只能旁聽，如事主為未成年則可找監護人陪同出庭
五、你有提供報紙上的徵才廣告當佐證，這方面固然應該是對你有利的!!
六、這是我唯一能幫你想到的線索：問題在你自己或你的朋友也能夠登這樣的廣告來騙人，不是嗎？若法官如此推斷，你是否可請求檢察官向報社調查廣告委刊人資料或廣告招攬來源者呢？
七、沒有最近的收入相關證明，我認為不見得對你不利，難道你之前也是都沒有什麼就業收入正當所得資料可稽嗎？若是如此，才是真正的大大不利
2009-03-21 08:59:31 補充：
你現在就立即寫好【聲請傳統證人狀】到地檢署申告請求檢察官傳訊報社交代廣告委刊人身份資料(他們應該有收費時的繳費人資料)，再請求傳訊委刊人
這些查證方法在檢察官來講是易如反掌的
當初出事時你就該如此做了，你都沒有動作，當然會被認定為主謀
2009-03-21 09:00:14 補充：
【聲請傳統證人狀】應為【聲請傳訊證人狀】
2009-03-21 09:05:08 補充：
反應慢了
收費時的繳費人資料可能已過期丟棄、廢棄、銷毀就更難了
例如通聯記錄六個月過去就會刪除檔案無法調閱
By Cara
at 2009-03-23T04:17
at 2009-03-23T04:17
通常都會依詐欺幫助犯起訴~可判3~6個月
去到法院~要證明自己的清白~就是看你提的證據要夠力
~說再多感人的話~法官都不會相信你是被騙
法律上你有權利要求調查對你有利的證據~你要為自己提
出有利證據給警方去調查
最好你可以主動提出跟警方合作將詐騙者約出來
如果能因此證實你也是受騙~對你是更是有利於判決
2.你銀行往來信用良好~可向聯徵中心申請個人信用報告備用
提出自己工作與薪資證明~證明自己收入正常~
無須賣帳戶的理由
(你名下有財產證明也行~稅單~薪資轉帳紀錄~定存單~房屋)
3.出借帳戶給不熟悉的人~這有違反常理~銀行帳戶是個人要負保管責任 因出借帳戶而造成被害人被詐欺~有保管帳戶疏失的責任
被害人受騙嚴重~也可以向你提告民事求償
2009-03-21 07:43:24 補充：
最好的解決方法就是捉到那位拿走你帳戶的人~並證實你的話
檢察官遇到像你這種例子太多~
幾乎每個賣帳戶都是這幾種說詞~求職~貸款~被搶~被偷~都有
(因為帳戶是不可出借的東西~新聞報導常有的人頭戶~這是一般人都有的常識
)
你想要完全沒有責任~很難
你若都沒有利證據下
你可以跟檢察官說~考慮跟被害人談賠償~表示出自己對帳戶保管不當的責任與認錯~態度要誠懇
爭取較低的刑罰
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我真的覺得自己什麼事都作不好沒自信常恍神
By Bethany
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