拿到了投信投顧證照，有什麼用? - 證照

※ 引述《llibs38 (llibs)》之銘言：
: 昨天拿到了，回家路上想一想，這張有什麼用呢??
: 可能我書沒念的透徹吧....

基本上，在證券業擔任營業員，

大部分商品有營業員證照就已經足夠。

但是，如果你要銷售基金類商品，

包括國內基金、境外基金(集保平台、複委託平台)，

就需要至少具備下列三擇一的證照資格：

1. 大學畢業、普業登記滿三年

2. 高業證照

3. 投信投顧證照


另外，

證券業只能針對區域或是大方向進行分析研究，

而投顧則可以針對個股、個別商品進行分析推薦。

此外投顧可經營全權委託業務。



所以，具備投信投顧證照，

對於券商及券商關係企業間的某些人力配置來說，算是一個方便。



不過，

我一直覺得考證照是這樣的，

如果真的有時間可以去準備證照的話，

先思考自己要往哪個方向發展，

然後專攻那個行業所需要的證照，

都備齊了再去考跨領域的證照。

這樣比較實在一點。



金融常識與職業道德就不用說了，



想走銀行相關的話，

內控、徵授信、理財規劃、信託、外匯。



想走證券相關的話，

高業、投信投顧、證券分析師、期貨、期貨分析師、債券、票券、股務、財管顧問。

以證券業來說，高業算是基本門檻的證照。

至少如果你想要升遷擔任管理職，就至少要具備高業證照了。


另外備註一下，

證券商經營財富管理業務因有專責部門與專責人員的規定，

所以券商財富管理人員，須先具備普業或高業之後，

須先至券商公會報名財富管理課程(兩個六、日)，

課程結束後、通過測驗，才能取得財富管理顧問資格。

--
女人呀　女人　

容貌和知識　擇其一吧　

兩者俱得　兩者俱失　都是悲劇收場。

--