捧理專飯碗 入門證照至少三張 - 證照

【經濟日報╱雷盈】 2008.01.19 03:05 am


金融業現在最缺理財專員，據了解，銀行業者為了搶攻財富管理的市場大餅，2008年預計
招募5,000名理專。想趕搭這波熱潮的求職者，趕快把證照考到手，好在第一關先勝出。

根據104人力銀行資料庫2007年11月分析，金融業是釋出工作機會最多的前十大產業，其
中，理財專員更是金融業的首要職缺，台北富邦銀行楊經理預估，明年台灣市場至少還需
要5,000位理專。

然而，職缺雖然多，但是沒有證照可過不了關。許多銀行經理都說，求職者手上至少要有
兩至三張證照，否則第一關就會被刷掉。

金管會規定，理專要有五張證照，包括信託業務員、投信投顧業務員、人身保險業務員、
投資型保險業務員、財產保險業務員。台北富邦銀行說，「求職者報考時，只要有其中的
兩至三張就可以，因為銀行有三個月培訓期，會輔導他在三個月內考到其他證照。」

富邦銀行說，「如果求職者手上一張證照都沒有，那就不行，因為三個月後就要執業，他
（理專）不可能三個月內把證照全部考到。」

台灣銀行財富管理部經理康蘩也提到，「現在年輕人都很會考試，證照是基本的，在主管
機關規定的證照裡，有個三、四張，銀行就能接受。」

由此看來，手上沒有幾張證照，初試就會被打回票。而且，以「主管機關」規定的為當務
之急。

在外商銀行擔任理專的黃煜明建議，把「人身保險業務員」、「投資型保險業務員」當成
一組來準備，「信託業務員」、「投信投顧業務員」則是另一組，財產保險業務員放到最
後。

黃煜明說，考試之前，要先通過「金融市場常識與職業道德」測驗，「這個很簡單，只是
一些常識、概念性的題目。」接下來，去書店買考題來做，很快就能搞定人身保險業務員
。

考過之後，到保險公司上兩至三天的投資型保險業務員的訓練課程。黃煜明說，把上課的
內容背好，「用功的話，一至兩個月準備一定夠。」

再來就是「信託業務員」與「投信投顧業務員」。黃煜明說，信託只需要把考古題跟課本
準備好，至於投信投顧就更簡單了。考上信託業務員後，只要再加考一科「投信投顧相關
法規」，就能拿到投信投顧相關法規乙科證照，就符合理專執業的標準。

最後是財產保險業務員，「這個考試要背的東西很多。」黃煜明說，只要兩個月，每天花
上兩小時用心背，「如果不把考試報名會耽誤的時間算進去，好好準備，三個月內五張證
照就可以到手。」


--