理財規劃+投資型保險 好累^^ - 證照

原本報名4/3電腦應試理規，但因為當天臨時有事我把時間調下一個時間即4/10上午

後來我有請保險的朋友幫我報名投資型商品一科 (之前已考過高業了)

結果他跟我說4/10＠＠~~ 挖 一直希望是下午場..還好運氣好兩的都可以考^^

今天真的很累，一早彰化騎車到東海大學 真是大..跑錯校區害我差點來不及

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先分享今天的成果

理財工具：74 理財實務：72 投資型商品第一科：80

準備心得：
理財規劃證照：東展的書+之前整理老莫後的筆記
1.理財工具

這科沒辦法，該背的還是要背，公式其實少很多了，盡量以理解的方式來記

但是其實題目練習久了，不知道為什麼就是會算^^

買賣基金及各類商品報酬率算法、損益平衡收支點的買（賣）權、承銷費率.利息費用等

變異數、標準差、CAPM、股利與每股盈餘與股利支付率相關問題要很熟

再來就是電金台5小，這五個期貨的契約價值4000 1000 200 100 50以及電金股 選擇權

存續期間與票面利率.殖利率.到期期限的關係...與債券價格的關係

價內：就是賺錢...買權=MP-SP 賣權=SP-MP 這個老莫講義寫很清楚

證券之承自經 最低實收資本額：分別為4億4億2億元、分支機構呢

當然還有很多其他相關實收資本額..營業保證金...4000 1000 5000萬元.....

還有技術分析..多少要背一背拉..這次考威廉>80，我有背又拿到分^^，老莫那本有表解

還有IS-LM、AD-AS怎麼動..要學起來，畢竟理財工具又不是經濟學或貨幣銀行學..都不會

出太深的...上面是目前想到的


2.理財實務

這科一點也不可愛>_____< 公式讓你噁心到翻到床上轉一圈不能接受

但是不要慌，換個面來想，你把公式都弄很熟了，出一個計算題你就是賺一題不是嗎..

其實這麼多公式我也沒有說背到熟透，這樣沒有意義，多少要去瞭解題目在考什麼

有的年現配年終..有的複終配年終...ex:自備款房貸...還有一個自備款什麼的..

有些東西要用一般想法去想..其實今天也幫我拿了幾分..現在有多少錢要存幾年..

未來的理財需求負債還原回來..每年投入多少資金..就是年現....

貨幣的時間價值那四個要會查表，觀念要懂

三大應有保險額要弄懂、財務負擔率與自由負擔率就一起看

比較長的公式就是收支平衡點的收入及安全邊際率

更長的還有負債比率那個大家族...多念幾次就會了不用特別去記

再來查表務必要知道一旦遇到"期初年金、年初繳保費"這些絕對要注意

年終就是多查一期在-1 年現則少查一期在+1 (反正一個是+一個就是-)

每年年初投入1000元，報酬率10%五年後總值

ex: 1000元 * 期初年金終值(n=5,r=10%) <---------這個步驟不要省

-> 1000元 * [ 期末年金終值(n=6,r=10%) - 1 ] <----這也是


小結：我把東展最新版全部歷屆考古題通通做完，並且寫了將近200題的計算題大整理

有關連的就把題號連結，這樣可以方便看，不過整個做起來很費工

筆記本左邊翻過來全是計算題，右邊翻回來全是背的、觀念題、錯誤的

但是為什麼我才低空飛過而已......................................

....真..的..不..要..輕..易..嘗..試..電..腦..應..試..............

電腦考真的比較難，雖然我做遍了東展那本，計算題一遍又一遍練習....

這次出一堆信託的題目..這些題目我考信託的時候曾經看過 大約有兩年以前了吧@@

什麼delta都出來了...還考稅要怎麼算..以及節稅了多少...

還好最後有過...不枉費我在東海迷路，跑了一大段路阿

然後騎車繼續前往非常不順路的大里青年高中

(因為不想坐計程車@@，坐公車去東海可以，那又要做回車站再往大里太麻煩了)

投資型商品證照：宏典的書+保險公司給的題庫500題
3.投資型商品ㄧ科

本來是看題庫，但是題庫都沒詳解，又看到有一堆計算題

指數年金的什麼高標法低標法...沒詳解是要我猜答案喔

坊間只剩下鼎文與宏典的可買

我挑了宏典，果然沒挑錯..小小一本觀念果然大有進步

光是"變額"與"萬能"這四個字就讓我功力大增，這可以剋很多題目阿

這科計算題真的是很簡單

指數年金的計算題那五種法要做熟，出來就是送分

另外還要注意這五法的特性，ex:趨步緩堅-->數位法

再來就是投資型保險買的單位數與總價值與淨值的計算..這很簡單

其餘就是做熟題庫就可以拿高分了


呼~ 第一次寫那摸長的心得...希望對大家有幫助^^

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