理財規劃人員電腦應試 - 證照

應試時間：12/22 18:50 ~ 21:30

使用書籍：理財規劃-重點整理與試題解析(金融研訓院)

準備時間：7天

成績：工具80/實務86

已有證照:普業,高業,人身保險,產險,投資型商品

前言：因為小弟是全職學生,加上從暑假以來陸續考取了上述證照

因此7天的準備時間還請當作參考就好

準備方式:

由於是考過12/7號的高業後才決定要考這張證照
所以從買書到開始下定決心認真唸感覺相當的趕
因此準備的資料除了買書以外還加印了第13,12,11,10屆的筆試考古題
想說寫完再印更早的
結果還剩第十屆沒寫完

由於理財工具的地方自認印象比較深
所以先看實務的部份
但是很快的就感受到挫敗感
因為很多觀念與公式都沒有見過
唸的又是重點整理
所以課文看過去了但是習題卻很多不會寫
而且年金現值與終值的地方因為平時太依賴財務計算機所以完全忘了查表怎麼查
幸好習題後面有詳解
可以逐題去熟悉公式跟觀念
在這裡強烈建議一定要把現值終值還有年金表搞懂
因為考試裡相關的題目至少佔30題以上

各章的重點小弟認為是

ch1.規劃人員的紀律準則與定義(1題)
ch2.TOPS & SMART原則(1題)
ch3.客戶型態與投資工具的風險(2題)
ch4.理財成就率與財務自由度(3題)
ch5.邊際儲蓄率,損益平衡營業額,淨值報酬率(3題)
ch6.夏普指數定義,現值終值(包括年金),全現金法vs自有資金法(3題)
ch7.會用年金表算每個月要攤多少房貸,或存多少年可以買多少錢的房子(12題)
轉貸與否的判斷(1題)
ch8.工作划算還是帶小孩划算,學費的現值與終值,教育成本最高的時期(4題)
ch9.勞保與老年給付的基數,估計退休金的終值,估計幾歲可以退休(5題)
ch10.CAPM,基金種類,投資策略(5題)
ch11.列舉扣除,最低稅賦制,贈與稅計算,遺產稅節稅(5題)
ch12.保險種類選擇(5題)

理財工具的部份小弟就不逐章說明了
大約是普業投資學的程度
但是信託跟保險的部份是普業沒有的
這一部分一定要另外找資料加強
因為爬之前大大的心得文跟小弟親身去考過的感覺就是
信託的部分真的考很多
但是其實不難
所以分數一定要把握住

至於可能有版友很關心的
就是筆試跟電腦應試的難度差別
小弟認為還是運氣成分佔多數
因為我寫筆試考古題實務多半在70分左右,工具大概有80~90分的水準
結果考出來實務還比工具高6分
大概各有十題是書裡跟考古題完全都沒看到過的
但是如果觀念清楚的話還是有很高的機會選出正確答案

因為之前的考試從爬文獲得了很多高手大大的寶貴心得
所以這次斗膽分享一點淺見
希望可以拋磚引玉
感謝閱讀

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