理財規劃證照是...? - 證照

※ 引述《tony1221 (小牙醫)》之銘言：
: 小弟我最近剛退伍
: 想說走金融業
: 看能不能當個理專還什麼
: 我不懂金融業但我想賺大錢!!!
: 因此 我最近在讀理財規劃
: 看能不能考到這張證照
: 但我都看一半了
: 有人才跟我說
: 現在很多銀行都沒有要求理財規劃這張證照喔
: 我的媽阿
: 都讀這麼久了...
: 理財專員不就是幫忙理財嗎
: 理財規劃怎麼會不重要>"<
: 那這張證照到底是幹麻用的??

個人淺見，請參考：

現在大部分的銀行都有在銷售保險
因此人身保險業務員證照是必備
有了這張之後才可以考投資型保險證照
加上現在金管會有規定銷售結構型商品必須有證照
因此你需要再準備結構型商品證照
銷售基金一般會具備投信投顧業務員證照和信託證照
如果沒進證券業高級證券業務員證照就沒有很大的必要(反之就建議考取)
金融研訓院的大多非法定證照(但信託是委託研訓院辦理)
如果將來想考取CFP，理財規劃人員這張可以抵第一模組的上課時數28小時
其實這些證照都只是令你具銷售資格
重要的是金融業大多重視的是業績
所以你即便證照一堆，沒有業績那也很難生存下去
當然，具備這些證照多少會對某些對專業較要求的客戶產生吸引力
某種程度也可以幫助你拓展某些客戶群
更重要的是也幫助自己充實對相關領域的瞭解








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