老闆！請加薪》上班族5年翻身秘笈大公開(下) - 證照

【撰文／胡秀珠】
加薪、發獎金 獎助員工考照

在金控成立之後，「理專」成為最熱門的行業，國內最大財富管理銀行──中國信託商銀個人金融處執行長尚瑞強表示，中信銀共有720名理專，百分之百取得6張證照，這6張基本證照包括壽險、產險、投資型商品、信託、投信投顧及衍生性金融商品受訓證明，外加外匯及期貨營業員，取得8張者，也有一半左右。

「專業證照時代來臨了，你不拿證照，就輸別ꐊ一大截」尚瑞強表示。中信銀為培育專業人才，積極鼓勵行員取得證照，一旦考取CFA、CFP及證券分析師執照，中信銀除了召開公開儀式頒發獎狀外，還立即核發2萬元獎金。至於國泰金控及國泰世華銀行，更大手筆獎勵努力考照的員工，除了全額補助學費、報名費外，還連續6年每月加薪5000元，日盛金控則對員工考過CFA、CFP、FRM考全額補助報名費（每一次考試可享5～7天溫書假），並核發2萬元獎金。

在公司的大力鼓勵下，中信銀的CFA、CFP占理專人數的1/10左右，約有70人，也就是說，10個中有一個不是持有CFA、就是擁有CFP；根據CFA協會台灣分會統計，截至目前為止，全省共有330位CFA，雇用CFA最多的機構包括花旗集團、國泰金控、新光金控、元大金融集團、日盛金控、美林集團、AIG南山人壽、荷蘭銀行、德盛安聯集團、群益金融集團、中信證券及永豐金控等。

在此一證照掛帥的時代，「證照就代表一種專業」，尚瑞強說，他們有不少考上CFA的理專，都不好意思將名片印出來，認為太過招搖；但是，他認為，考取國際證照，代表一種榮譽，未來他也考慮將有取得及沒有取得CFA、CFP的名牌作一區隔，讓同儕產生比較的壓力，刺激良性循環。

培養金融關鍵能力：國際觀

但，證照真的有這麼重要嗎？也有人主張「證照無用論」，實力最重要。「證照不代表什麼，但沒有證照，大家更認為你沒有什麼」，陳樹說得直接。中華民國證券暨期貨發展委員會董事長丁克華也一再強調，台灣的證券分析人員單有執照是不夠的，那是基本門檻，更重要的是，應該多加強國際視野，他還強調，證券基金會今年特地引進全球僅有3000名會員，於2000年才在歐洲瑞士成立的國際投資分析師證照（CIIA），藉此提高我國證券分析人員的國際觀。

除了證照外，理專還必須具備那些條件，才能因應環境的需求，讓自己在理專大軍中脫穎而出？104人力銀行行銷總監邱文仁認為，學習態度最重要。

而主管人力資源的尚瑞強則提出3項具體建議，1.要有國際觀，對全球經濟金融情勢要充分了解，如此，才能替客戶提出最佳的投資建議；2.保持學習的動力，面對連成篇累牘的金融資訊，要有判讀資訊正確性的能力；3.要有廣泛的興趣，學習高資產客戶會的、喜歡的事物，才能與客戶有共同的話題，才能從理專晉升為大戶的私人投資理財顧問。

8月底在台北君悅大飯店的一場晚宴上，30多位西裝革履、衣香鬢影的男女、啜著紅酒、談笑風生，席間有華南金控董事長林明成的長子、華南金董事林知延、國泰世華銀行風控長劉奕成等人，這群年薪平均超過400萬的金融菁英，都是 CFA協會台灣分會（CFA Association of Taiwan）的成員。這個分會的成立，希望加強與國際的交流，進一步成為架起投資專業人才媒合的橋樑。

CFA台灣分會新任理事長，也是AIG友邦投信基金經理蘇耿賢表示，台灣的CFA共有330人，由於之前未成立台灣分會，不少CFA加入香港分會，CFA台灣分會成立之後，首要之務就是將台灣的CFA找回來。截至目前為止，已找回40人左右，預估年底之前，成員可以增至100人，預估明年上半年可達300人。

台灣分會副理事長林知延也說，最重要的是，讓台灣的CFA平台與國際平台接軌，不僅透過研討會的方式增加與國際交流機會，同時，透過此一平台，也可促進人才交流，提供企業與人才媒合的機制。林知延強調，雖然比起國際包括香港、新加坡等鄰近國家，台灣取得CFA證照人數仍要加強，但隨著CFA台灣分會的成立，加上人數持續增加，將有助於提升台灣成為亞洲重要金融市場之形象。

本期內容：

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