考照心得 - 證照

在板上獲益良多，如今考照規劃即將告一段落，在此提供自己的經驗以及心得

希望對於要考證照的人有所幫助，文章可能頗長，若覺得無所助益，請直接end。

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本身並非商科背景，在不得已的情形下規劃半年內分別考取9張證照，如下所述。

考 試 日 期 證 照 名 稱 考試機構及類別

96年02月03日 人身保險業務員 保 險 公 會 筆試

96年02月03日 金融常識職業道德 保 險 公 會 筆試

96年03月11日 證券商高級業務員 證 基 會 筆試

96年03月22日 銀行內部控制人員 金 研 院 電腦應試

96年04月07日 信託業務人員 金 研 院 電腦應試

96年04月17日 理財規劃人員 金 研 院 電腦應試

96年05月11日 投信投顧業務員 證 基 會 電腦應試

96年05月12日 投資型保單 保 發 中 心 電腦應試

96年05月29日 期貨商業務員 證 基 會 電腦應試

96年06月03日 資產證券化 證 基 會 筆試

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壽險

要考人身保險業務員，一定要透過公司來報名，因此若你並未在金融業就業

就需透過壽險業來報名，我有同學在X山，所以我就透過他，首先需在壽險

公司上他們內部的課程，有時間集中去上課的話，大約5天就上完了，課程

包括壽險業務員以及共同科目(金融常識與職業道德)，教材壽險公司都會免

費準備，若你考過共同科目，只需考壽險部份，若沒有，就一起報考吧。

之後公司會給你上課證明，你才能考公司內部的模擬考，通過後，就能報考。

因為有規劃考投資型保單，所以也有去上此課程，但並未急著考公司的模擬考

因為若取得高業後只需考一科(投資型保險概論與金融體系概述)，比較簡單。

其實你壽險業務員考到後，壽險公司自然就把你登錄在他們公司，算是他們

的業務員了(不論你是否要賣保險)，因為他們是希望能多你一個下線的，其實

這並無所謂，因為你若有興趣就兼差賣保險，沒興趣等他們3個月或半年考核

發現你沒業績，自然會把你註銷登錄，但你證照資格還是在的，等你到金融業

就業時，公司自然會把你登錄在名下。

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高業

這張對我而言是最難的，尤其在完全沒有底子的情況下，由於這張考一張等於考3張

所以這張我一定要考到，因為高業考過後，投信投顧以及投資型保單都只需考一科，

這張我準備了2個月，首先買東展的書來看，對我而言比較能看的懂，也比較能建立

觀念。我首先先看投資學部份(幾乎看的融會貫通了)，接著看財務分析，本想把背誦

的法規部分留在最後看，但由於沒有會計基礎，財務分析部份真的是讓我看的一個頭

兩個大，大到每個國字我都認識，但合在一起我就覺得我在看火星文，為此還去買了

一本網路上所推薦的會計學回來建立觀念，但在唸了一個星期後，發覺進度太慢，因此

改變策略，先讀法規部分。由於這張我覺得一定要考到，所以不論筆試或電腦考，題目

一定都從題庫出，所以就買了證基會的四本高業題庫，全力攻法規及投資學的題庫，

東展及題庫的題目，我反覆做了3遍(其實做1遍題數大約8千題，真的很累)，因為我沒

底子，不得不這麼做，至於財務分析的題庫我只做了一半，因為時間不夠，所以我就

全力放在做東展的考古題(做3遍，因為大家都說高業筆試較簡單，從考古題出題機率高)

雖然當天考完並沒把握，但最後很幸運的策略成功。

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內控、信託、理財規劃

內控和信託就比較屬於背誦性質的，我則買東展的書，我覺得整理的較有條理，方便

理解及背誦，這部份就沒什麼，反正就是貝多分(其實個人比較不覺得純粹在背東西，

而在增加更多的金融常識)，至於理財規劃，在經過壽險公司的課程以及高業、信託

的歷練後，基本概念都有了，讀起來就不覺得太難了，理財規劃內容很廣，但都是基

概念，若上述都沒考過，第一次就考這張，是會有些困難但不至於太吃力。由於時間

限制以及我認為筆試和電腦考差不了多少，所以都報電腦應試以節省時間。

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投信投顧、投資型保單

高業取得後這2張都只考一科，又都是電腦考，當然是買題庫回來做，投信投顧買證基會

題庫，投資型保單題庫，壽險公司有賣，而且投信投顧法規(含自律規範)一科，其實跟

信託有滿多相似的部份，所以讀起來滿輕鬆的。

至於投資型保單一科的題庫不多，所以只規劃一天來讀，在讀投信投顧期間，再利用時間

去壽險公司考模擬考，我跟公司說我有高業證照，所以模擬考也只需考一科，但由於到考

試前卻都沒有要我繳交高業證明，覺得怪怪的，問過同學他也一再保證他是幫我報考只考

一科，所以考前也只讀一科，考試當天考完第一科時，準備交回準考證，果然，監考人員

說我這準考證是需考兩科的，所以只好再考第二科，雖沒看題庫但其實都是概念加上之前

高業的投資學讀的滿透徹的，還是幸運的過關了。至於報考程序哪裡出了問題，我也不知

道，反正都考過了，證明投資型保單不論報考幾科，其實都不難。

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期貨業務員、資產證券化

期貨是我覺得第二難考的，因為時間有限，由於證基會題庫2本加起來也有3千題，只讀題

庫，其實有些觀念還滿需要時間的，我建議若有時間買東展的書，應該比較好讀，由於也

是電腦考，因此題庫中不懂的只好盡量背起來了，今天去考時其實並無太大的把握，不過

幸運的也過關了。至於資證券化，雖然只有四天能讀，不過基於它至今只考過三屆，加上

我報考筆試，推估它從考古題出題機率高，所以買東展的書來看，而且資產證券化和信託

有些部分相似，預期應該不難讀，不過實際情況也要等考過之後才知道了。不過，基本上

預期該考到的都過了，所以考這張壓力並不會太大。

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證基會的證照考完發的是XXX合格證明，完整的證照是將共同科目(金融常識與職業道德)

的影本和XXX合格證明影本附上郵局劃撥100元收據一起寄到證基會，就會收到XXX合格證

明"書"，只是多了一個"書"字，若有考過共同科目，其實換不換是沒太大差別。

在規劃考證前，在板上及奇摩知識家上查獲不少資訊，希望分享我的心得，對板友有所

幫助，我相信板上有許多版友是有底子的，相信讀起來一定比我更得心應手。

證照只是目前金融業必備的條件，並談不上太大的競爭力，若各位能考到例如CFP或CFA

等證照，任何一張就抵過我全部的證照了，當然這也是我未來努力的目標，規劃1年內

能考到CFP，至於能不能達成，其實並無太大把握。在此與各位共勉之~~~^^

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