蔡友才:CFP愈多 金融機構賺愈多 - 證照
By Victoria
at 2015-01-27T22:11
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中時 http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20150105/36308339/
2015年01月05日
【王立德╱台北報導】財務規劃人才需求大,取得CFP(認證理財規劃顧問)證照的人搶
手,據統計,銀行、保險、證券3大類別中,銀行業持有CFP證照人數最多,但壽險業投入
CFP培訓腳步最積極,顯見壽險業協助客戶配置財產能量持續增加。
壽險培訓最積極
理財認證協會理事長、兆豐金控董事長蔡友才說「CFP愈多,金融機構賺愈多」。根據最
新統計,兆豐銀行、國泰人壽、元大寶來證券各是銀行、壽險、證業中,擁有理財認證
CFP執照最多者,合計三大龍頭佔全台CFP執照理專約15%的比重,剛好這三家金融機構也
是各自領域內的獲利前3名。
行庫主管分析,近年銀行要接軌巴賽爾新制,今年又面臨國內不動產放款風險升高,及金
管會要求金融業增提備抵呆帳準備,授信業務的利潤愈來愈受到壓縮,不少銀行將財富管
理業務列為競拼獲利的新戰場,自然也對CFP的需求愈來愈高。
蔡友才指出,壽險業投入人員理財認證培訓的腳步最為積極,以2013年、2014年的3大業
別最高等級的CFP理專分布比重來看,2013年時銀行、壽險、證券業別的比重,分別為
42. 38%、30.04%、10.98%。而在2014年,比重則分別轉為40.85%、33.77%、10.17%,壽
險業比重持續攀升。
壽險主管說,CFP理財認證並非終身有效,每隔2年回測一次,反成CFP的最大賣點,但市
場也有反面聲音,認為金融業銷售多採「佣金制」,CFP認證若無法得到公司認同,就僅
是一張普通證照罷了。
據了解,蔡友才私下曾感嘆,雖然CFP得到愈來愈多金融業者認同,還是有很多取得CFP台
灣金融從業人員,未從事財富管理業務,反跑到中國去當專業認證課程的講師,對業界來
說是損失,台灣金融業重視CFP程度,需加強。
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真 愛 無 國 界 Welcome to CCR enjoy more fun!
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2015年01月05日
【王立德╱台北報導】財務規劃人才需求大,取得CFP(認證理財規劃顧問)證照的人搶
手,據統計,銀行、保險、證券3大類別中,銀行業持有CFP證照人數最多,但壽險業投入
CFP培訓腳步最積極,顯見壽險業協助客戶配置財產能量持續增加。
壽險培訓最積極
理財認證協會理事長、兆豐金控董事長蔡友才說「CFP愈多,金融機構賺愈多」。根據最
新統計,兆豐銀行、國泰人壽、元大寶來證券各是銀行、壽險、證業中,擁有理財認證
CFP執照最多者,合計三大龍頭佔全台CFP執照理專約15%的比重,剛好這三家金融機構也
是各自領域內的獲利前3名。
行庫主管分析,近年銀行要接軌巴賽爾新制,今年又面臨國內不動產放款風險升高,及金
管會要求金融業增提備抵呆帳準備,授信業務的利潤愈來愈受到壓縮,不少銀行將財富管
理業務列為競拼獲利的新戰場,自然也對CFP的需求愈來愈高。
蔡友才指出,壽險業投入人員理財認證培訓的腳步最為積極,以2013年、2014年的3大業
別最高等級的CFP理專分布比重來看,2013年時銀行、壽險、證券業別的比重,分別為
42. 38%、30.04%、10.98%。而在2014年,比重則分別轉為40.85%、33.77%、10.17%,壽
險業比重持續攀升。
壽險主管說,CFP理財認證並非終身有效,每隔2年回測一次,反成CFP的最大賣點,但市
場也有反面聲音,認為金融業銷售多採「佣金制」,CFP認證若無法得到公司認同,就僅
是一張普通證照罷了。
據了解,蔡友才私下曾感嘆,雖然CFP得到愈來愈多金融業者認同,還是有很多取得CFP台
灣金融從業人員,未從事財富管理業務,反跑到中國去當專業認證課程的講師,對業界來
說是損失,台灣金融業重視CFP程度,需加強。
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By Ida
at 2015-01-31T21:56
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at 2015-02-03T00:34
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