蔡友才:CFP愈多 金融機構賺愈多 - 證照

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By Victoria
at 2015-01-27T22:11

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中時 http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20150105/36308339/

2015年01月05日

【王立德╱台北報導】財務規劃人才需求大,取得CFP(認證理財規劃顧問)證照的人搶
手,據統計,銀行、保險、證券3大類別中,銀行業持有CFP證照人數最多,但壽險業投入
CFP培訓腳步最積極,顯見壽險業協助客戶配置財產能量持續增加。

壽險培訓最積極

理財認證協會理事長、兆豐金控董事長蔡友才說「CFP愈多,金融機構賺愈多」。根據最
新統計,兆豐銀行、國泰人壽、元大寶來證券各是銀行、壽險、證業中,擁有理財認證
CFP執照最多者,合計三大龍頭佔全台CFP執照理專約15%的比重,剛好這三家金融機構也
是各自領域內的獲利前3名。

行庫主管分析,近年銀行要接軌巴賽爾新制,今年又面臨國內不動產放款風險升高,及金
管會要求金融業增提備抵呆帳準備,授信業務的利潤愈來愈受到壓縮,不少銀行將財富管
理業務列為競拼獲利的新戰場,自然也對CFP的需求愈來愈高。

蔡友才指出,壽險業投入人員理財認證培訓的腳步最為積極,以2013年、2014年的3大業
別最高等級的CFP理專分布比重來看,2013年時銀行、壽險、證券業別的比重,分別為
42. 38%、30.04%、10.98%。而在2014年,比重則分別轉為40.85%、33.77%、10.17%,壽
險業比重持續攀升。

壽險主管說,CFP理財認證並非終身有效,每隔2年回測一次,反成CFP的最大賣點,但市
場也有反面聲音,認為金融業銷售多採「佣金制」,CFP認證若無法得到公司認同,就僅
是一張普通證照罷了。

據了解,蔡友才私下曾感嘆,雖然CFP得到愈來愈多金融業者認同,還是有很多取得CFP台
灣金融從業人員,未從事財富管理業務,反跑到中國去當專業認證課程的講師,對業界來
說是損失,台灣金融業重視CFP程度,需加強。

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Tags: 證照

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By Ida
at 2015-01-31T21:56
叫他下來作理專再來推CFP
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By Gilbert
at 2015-02-03T00:34
樓上 一針見血
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By Blanche
at 2015-02-06T10:49
燒錢的一張雞肋證照

人力管理師認證 資策會開班

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By Skylar Davis
at 2015-01-27T22:06
中時 http://www.chinatimes.com/newspapers/20150127000195-260204 2015年01月27日 04:10 台北訊 資策會將於3月7日至8日、3月14日至15日與3月21日舉辦「GPHR全球人力資源管理師國際 認證班」,2月13日前報名享優惠。 HRC ...

理財證照

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By Vanessa
at 2015-01-25T12:55
本身就讀醫藥相關科系, 除了高中以前學校的必修課外, 很少接觸過財經或理財的課或書ˊˋ 因為最近開始做人生規畫深覺理財的重要, 而實習之前有幾個月比較有空的時間, 想要規劃一下理財的學習ˊˇˋ 自己有開始去書局念一些書, 但實在是太多種類可以挑選也覺得很難入門, 因此想說也許已準備證照的方式來給自己一些準 ...

高業電腦應試

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By Callum
at 2015-01-25T10:58
其實我考的分數沒有很高, 剛剛好低空貼著過而已, 只是在考財分當下覺得好抖噢, 就許願如果考過要上來分享心得, 因為自己考前都會來看大家分享, 法規:78 投資:70 財分:62 剛剛好210過.... 看的書是老莫的書100年版, 因為自己已經是上班族了, 所以看書時間都是晚上8點到11點, ...

初階外匯 考照心得

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By Doris
at 2015-01-24T05:20
前言: 一年前考了信託、銀行內控等十六張證照之後, 當時為了迎接暑假要進補習班準備考研究所,所以沒有繼續考下去 一方面也覺得以我的證照量就算不念研究所直接去工作可能也綽綽有餘 只是在那個暑假人生有了轉變,無刻意準備的轉學考偶然上榜了 和長輩討論過後決定去讀 故降轉之後研究所考試便暫時不是當下要面對的事情 明 ...

請問初階授信版本

Ingrid avatar
By Ingrid
at 2015-01-23T20:25
請問初階授信如果用的是100年版本,可以嗎? 因為是同學割愛的,不知道這幾年是否有修法xd 謝謝 - ...