請問金控的理財專員跟券商的營業員 - 職場

現在幾乎所有金控都在大力徵求理專...可以說是目前很熱門的行業
其實說穿了理財專員還是像營業員 只是是比較高級的營業員
至於有沒有像營業員一樣下班還要開發新客戶推銷商品其實還是有的
而且同樣有業績壓力 一般來說大型金控少說理專都大概10來個....
至於銀行或是小型的則是3 4個吧...之前去大眾銀行高雄本部參觀過....
他棉的理專就4個... 理專辦公的場所都不會在第一線
而且很多都是獨自一人一個房間與投資人一對一 都會有裝潢佈置過
理專給人就是那種工作環境很不錯的職務...
要作理財專員 首先強調的是"廣" 其次才是"專精"
不只要懂股票 基金 債券 衍生性金融商品 保險 還得知道如何避稅
如何投資房地產 怎麼買房子...等等 因為理專就是專門在給投資人資金分配的建議
以求最大化的效用...因此你要懂得市面上的各種投資商品和方法...
接著才是要專精...當然不用跟分析師一樣...但至少要比純粹的營業員懂的多
理專一般來說在辦公室內做三件事...研究團隊的投資報告和自我充實...
看看最近又發生了什麼事情 會對客戶的投資造成什麼影響....
另外一件事就是打電話給客戶 例如現在正要募集某某基金 當然就是要跟客戶推銷囉
就算沒有什麼事情...打個招呼問聲好建立良好關係...
也許下次那位客戶就把遠方親戚介紹給你理財了 一方面可以開發新客戶
第三件就是和客戶約會面時間 詳談資產配置 理財專員就可以提供一次購足的服務
要買股票下單 要開指定用途信託買基金 想要買投資型保單...
只要有提供的業務都可以委託理專幫你辦妥 但是理專也是銀行內充滿人情味的地方
當然首先是你幫客戶賺到了錢...在來就是因為是在不公開的房間內討論資產的配置
還有佈置等等...給人有家的溫馨感 往往理專最後都跟客戶成了多年好友....
至於理專的薪資的話大概都30000~40000左右...至於營業員的話...
我的感覺是工作比較千篇一率比較死板 而且往往都是以"利"為優先考量
另外理專的話往往以女生居多....
※ 引述《jienan (哈哈)》之銘言：
: 想請問一下金控的理財專員是不是也要像營業員一樣下班後還要去開發客戶推銷產品呢???
: 還有就是理財專員一般上班的時候都在做那些事呢???
: 因為基金跟其他像是連動式債券...等商品的成交應該不像股票或是期貨的成交一樣那麼
: 頻繁必須要整天待在券商裡接單吧???
: 那麼理專除了處理客戶金融商品的買賣以及給予理財上的建議外其他的時間都該幹嘛呢???
: 還是說理財專員也要利用上班的時間跑到外面到處去開發客戶呢???
: 再請問一下理財專員一般來說底薪大概是多少呢???
: 因為正在考慮不知道要應徵理財專員還是營業員哪一個好???
: 希望能給個建議....感謝

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