證照的必要性？ - 證照

※ 引述《[email protected] (20公分的緣份)》之銘言：
: ※ 引述《[email protected] (sinking)》之銘言：
: > 請問如果我以後要往銀行業發展
: > 哪幾張證照是必要的？
: > 如果是證券業的話呢？
: > 又是否考保險證照要先考過人身保險員才能再考投資型？
: > 還有考產險和壽險的必要性有多少？
: > 最近一直很疑惑到底有哪幾張證照是考來有用的人留
: 如果說是往銀行發展，應該說如果要往「金融業」發展
: 信託是最有用的證照。 走到金融業的哪個分支幾乎都需要具備信託證照。
: 證券業的話，高業（因為只考初業的人很少了），還有投信投顧。
: 投資型商品保單的確是考過人身保險才能考，沒錯。
: 產險和壽險的必要性就要自己評估了
: 不投入保險業的話，平常其實是用不太到
: 不過如果要做理專或者類似的銷售人員的話，就需要用到。
: 至於銀行內控，如果你是為了衝證照張數的話可以考，因為簡單。
: 不過實務上用到的機率不大，因為你並不會在一出社會就當上銀行主管。
: 以上一點點心得分享。 ^^~
我自己在證卷端..女友在銀行端

我就知道的作個分享

我們公司要求的為

1.初業以上(我自己觀察初業跟高業兩者沒啥差別)

2.期貨

3.壽險

4.產險

5.投資型保單

但你一開始需要具備的只要初業就行了..剩下的進來再考取也行

因為證卷就是股票..連基本的證卷營業員證照都沒有...連接單都不行

當然也有聽過有人一張都沒有還是先進公司..邊學邊考

為何要期貨...因為沒期貨牌不能接期貨單

產險壽險跟投資型...因為現在金融商品太多

你沒有這些證照遇到些商品時...是無法做的

銀行端

如果只是一般的櫃檯小姐..我是不太清楚要什麼證照

但如果今天有客戶到現場想買基金..他必須開信託戶

這時如果你沒有信託這張證照你不能開...客戶買基金也分不到手續費


如果做理專

當然越多越好...很多商品都是需要具備證照資格的人才能販售

如果沒壽險照...你不能從事一般保險的販售

沒產險照...你不能做產物保險

沒信託..你甚至連信託戶都不能幫客戶開..基金又要怎麼賣呢


銀行端是不接觸股票的

所以銀行理專不清楚這客戶在股票市場有多少庫存的實力

(可能存款只有五萬..但他卻有台積電150張..你說他是小戶嗎)

而同樣的在證卷端做理專

他知道客戶股票庫存..卻不知道銀行的存款

不過現代人配置資產有很多管道...所以不管在哪一端做財富管理的工作

其實都不輕鬆

除了專業能力以外...最重要的是業務能力

因為即使你在了解商品

你找不到人販售...沒有人要讓你服務...上面在檢視你的能力時就會有很大的質疑

除非從事的是研究或後勤的部分

不然不管在金融圈的那一個產業(三大產業:證卷銀行保險)

都會有所謂的業績壓力的


另外若是想走行政職

比如襄理..副理..經理..協理..副總..這些的

每一張證照基本上都是要有...因為你是擔任主管的職務...就是這樣

另外行政職不能跟業務員分獎金

所以我們分公司26個營業員...一半以上的薪水比我們分公司的負責人(就是經理)高

甚至有九個人薪水六位數

營業員做的好...其實很輕鬆...時間超級彈性..但當然風險也大

(一筆巨額錯帳是非常可怕的)

經理事情多的跟什麼一樣..也常常超時工作

但他握有權力..有能力的可以在繼續升遷上去

各有好壞

但我會建議

勇於挑戰....不管是哪個行業

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