高業 期貨 投信投顧 理規 信託 - 證照

背景: 理工科系上班族，因為對投資有興趣，決定考到訪間所說的五金證照。

考照順序: 初業→高業→期貨→金融常識→理規→投信投顧→信託

我覺得基本上這個順序考起來沒問題，信託跟理規互換可能會再順一點，因為理規廣而淺
，很像前面幾個考試觀念集大成的感覺。

初業
準備時間: 1個月左右(因為是上班族 一天念書都大概兩小時左右)
參考書籍: 老莫+8屆考古
分數: 法規82財分90
難度:★★
心得: 老莫的書一回一回都有分配好，大致上分三星期讀完，最後一星期複習跟考古，因
為第一次踏入金融領域，準備時間較長! 基本上讀完老莫寫練習題再自己練考古題大概都
可以超過八十分。只是有些觀念不清楚地或題目沒有詳解的我都有上網自己用關鍵字查資
料補充!

高業
準備時間: 1.5個月
參考書籍: 老莫+8屆考古
分數: 投資86 法規80 財分76
難度: ★★★★
心得: 以老莫的書來看就是一天看一回然後假日有空 就一天看兩回，留最後兩個禮拜複
習加上寫考古題。投資方面對非本科系來說比較好理解，CAPM、SML、CML、技術分析啊等
等多看幾次其實就會熟悉。財分真的很難，一開始連借貸法則都不會，去youtube 看網路
上有人在教才稍微懂一些。然後報酬率、轉換率、損益兩平、營業槓桿等等這種公式的東
西我有寫一張筆記，寫題目時就對著看，營業、投資籌資那邊也有很多加加減減的計算題
，建議一定要想辦法理解才不會背得太辛苦。有時候不懂的話打一些題目的關鍵字後網路
上大部分都有解答可以看，如果寫錯可以看別人的思路跟自己的有什麼不一樣，然後加以
改正。法規的話也是多看幾次，最後就用多寫考古加深自己的印象。（但我這次考法規題
目看過的大概只有一半XD) 這場考試的重點是考過而不是衝高分，雖然我覺得老莫讀完考
古還有很多觀念沒看過，但至少基本分一定要好好把握，剩下的觀念可以自己上網看，看
多少算多少!

期貨
準備時間: 40天
參考書籍: 老莫+8屆考古
分數: 法規88 實務94
難度: ★★
心得: 我覺得讀完老莫實務後對期貨有種豁然開朗的感覺。重點大概就是保證金（題目都
大同小異）注意一下合約規格金額就好；然後正向逆向市場、委託單種類、選擇權概念、
價差交 易策略，最後讀完不要把期貨跟選擇權搞混就好～讀完後考古都寫滿順的，大概
都有九十多。法規我覺得比較繁瑣，一些交易所、結算所、期貨商的重點容易搞混，後來
都是題目寫錯 一次回去再複習概念一次。 我大概一天讀一回老莫，加上複習前一天讀的
，最後兩個禮拜複習加上寫考古，一回重點讀三次左右。結論大概就是比起初業跟高業，
我覺得期貨考古出題機率比較高一點（電腦考）。

金融常識與職業道德
準備時間: 5天
參考書籍: 東展
分數: 94
難度: ★
心得: 因為投信投顧可以用高業加上金融常識道德所以才考的，只看了金融常識部分，道
德不用看都選得出來! 比起直接看題庫，我喜歡稍微整理過得所以才選書，看完也可以再
賣掉! 五天就常識部分run過兩次吧!

理財規劃人員
準備時間: 45天
參考書籍: 東展
分數: 工具84 實務86
難度: ★★★★
心得: 工具部分很雜但是不會很難，考過前幾張證照的話可以很順的讀完；對我來說實務
難很多，那四張複利跟年金表的用法要懂，看到題目的時候我都會畫個時間軸，把過去現
在未來時間訂好，才知道要用哪個表! 居住、子女教育、退休和投資規劃等那些公式我有
寫一張筆記，因為太多東西了很容易忘，最後兩週就把東展後面的四年考古題(16回)觀念
跟公式重複看到熟(東展的好處是考古題下面都有詳解可以看)~

投信投顧一科
準備時間: 兩週
參考書籍: 東展
分數: 86
難度: ★★
心得: 一樣書是買來稍微幫我有個考試架構，看題目的時候比較有記憶點，順順的把書切
成兩週份慢慢讀完就去考，最後也是把近四年考古題讀熟(書裡大部分題目下面還會有觀
念解析再加強一次印象)

信託
準備時間: 30天
參考書籍: 老莫+3屆考古
分數: 法規84 實務78.75
難度: ★★★
心得: 這科不難，委託人受託人受益人架構建立好，其他就是比較雜需要記憶的部分!法
規比較簡單，實務我覺得比較難的是金融債券動跟不動產信託那邊要稍微注意~這科我覺
得準備時間可以再縮短一點，趁記憶深刻趕快去考。可能這是我考的最後一科有點偷懶只
寫了三屆考古，電腦應試考古出題率很低(可能我寫太少)~

以上心得可以分享給非本科系的人考這些金融證照參考(這些我都是一次過)~希望大家都
順利過關~


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