Re: 有關理財專員????? - 業務

這樣來說吧~~~
先比較行銷和推銷兩者之間的差異~~~
行銷賣的是觀念~~~ 而不是商品~~~
商品往往都是觀念認同之後的延伸~~~
推銷則是直接的銷售~~~
這之間的差異不難體會~~~

銀行理專 壽險理專 工作範圍與內容真的是大同小異~~~
銀行賣保險(含壽險產險投資型保險)~~~
保險賣投資型商品(投資標的含股票.債券.基金等)~~~
泛衍生性金融商品~~~ 壽險業也已經逐漸可以銷售~~~
未來再逐步開放信託及投信投顧業務~~~
在金控的發展下~~~ 未來發展可期~~~
業務工作首重業績~~~ 而且是無上限的~~~
比起一般定性定量的工作內容~~~
多了幾分風險~~~ 也多了幾分收入~~~
當然要做這份工作~~~
要好好培養人脈與錢脈兩脈交流~~~

研訓院那幾張證照~~~ 個人認為以後會變得氾濫~~~
甚至只是一種"資格"~~~
真的有心往財富管理及理財規劃方面走的話~~~
建議您將下列幾張證照列入參考~~~

一. CFA 財務特許分析師
二. CFP 理財規劃顧問
三. IARFC 國際認證財務顧問師

至於詳細內容~~~ 請自行查閱相關資料~~~
考試難度較高~~~ 須有長期抗戰之心理準備~~~
一張金證照~~~ 抵過數張鍍金證照~~~
當然~~~
實力才是在這大環境生存下去的必要條件~~~


※ 引述《chou218 (總有一天是我的)》之銘言：
: 我是財金系大三的學生
: 請問一下
: 就現在銀行的理專跟保險的理專
: 工作內容
: 未來的發展
: 競爭力的比較
: 薪資的比較的差別在哪呢?
: 還有就銀行的理財顧問來說未來5年內
: 真的能依個人的需求做好全方位的理財規劃
: 而不是純粹的販賣商品嗎?
: 若以後想朝這方面發展
: 在學期間要怎麼充實自己呢?
: 我只有想到
: 多看報紙雜誌新聞
: 還有把壽險.投資型.理財規劃.信託的證照考到
: 多認識朋友，參加社團
: 若現在就直接到保險公司做理專好嗎?
: 希望各位大大給點建議
: 或有相關經驗也能分享給小弟^^
: 感謝

--