外幣收付非投資型保單考試心得 - 證照

考試科目：人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗

　　　　　　（好長的名字啊…）

準備時間：兩星期共12小時

背景：考過壽險、投資型保單



這科比起其他證照，難度真的算蠻低的。

沒有計算，就是把細節背熟。

投資型保單、全委保單和保險業投資辦法之間有些細節不同。

如果沒看熟可能會錯亂。

像是全委保單能連結股票、不能連結結構型。

一般的投資型標的可以連結結構型商品，卻不能連結股票。

我是直接整理出來每個之間【不同】的項目。

相同的、都有的就不記了。


保險業辦理國外投資管理辦法的投資項目規定很細。

每個投資上限和%數、投資等級很容易搞混。要做表格。

投資型保單的評等跟保險業投資的評等要求又不太一樣，

這些是比較需要做表格去整理的。


其他像日期的部分比較不多，

我就沒有特別做出表格來看。

像是這科考試所有出現過的保存期限都是五年。

或者一些保人、受益人的規定，其實跟壽險考試有重複到。

所以準備起來不會太吃力。


另外分享一個蠻好記的小技巧。

因為這張證照有講到金管會、中央銀行以及財政部所規範的法規。

一開始常常會被這三個主管機關給搞混了。

後來聽到一個很棒的技巧，就都記起來了。


金管會﹝爸爸﹞ 中央銀行﹝媽媽﹞ ←→ 財政部﹝爸爸﹞

↑ ↑

保險公司 → 外匯業務﹝老婆﹞





因為這科是保險，所以以保險公司當第一人稱。

金管會是保險公司的主管機關(爸爸)

而現在保險公司要要從事外匯業務，

就是討了一個外匯業務的老婆，

要去遵守丈人、丈母娘的規定。

而只有自己的爸爸可以打自己的小孩，

所以只有金管會可以處罰保險公司（罰錢）。
　
而丈人丈母娘不能處罰保險公司，頂多就是不把女兒嫁給他（駁回、撤銷外匯業務資格）
　
　
然後用這個觀念去延伸，很多考題跟法規就比較不容易搞混了。
　

保險業辦理外匯業務管理辦法　　　　　　　　　　　→　中央銀行訂定
　
投資型保險投資管理辦法　　　　　　　　　　　　　→　金管會訂定
　
投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項　→　金管會訂定


管理外匯條例　　　　　　　　　　　　　　　　　　→行政主管機關　財政部
　　　　　　　　　　　　　　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　→業務機關　　　中央銀行



中央銀行是媽媽，所以會管瑣事。

民間外匯、銀行、外匯調度都是他管理。
　

財政部是沙文主義的爸爸，只管理國家大事。
　
政府、公營機構以及國庫相關的管理。
　

媽媽必須將自己所做的決定按期向沙文主義爸爸報備。

所以，外匯管理條例第十八條
　
中央銀行應將外匯之買賣、結存、結欠及對外保證責任額，按期彙報財政部。



其他的部分就是多看幾次就可以了，準備的時間不用很長。
　
每天稍微翻一下，要準備的東西真的蠻少的。
　
不過考題會比較細、比較活。（比起投資型保單）
　
投資型保單只需要背熟考古題，不會有問題。
　
而這科如果只是把考古題看熟可能會蠻不OK的。

像我自己在考前一天做考古題的時候是96分。

而考出來的分數只有78分。很多題目和考古題都不太一樣。

如果想要考過還是以看課本為主比較好。


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