投一科、期貨商業務員、理財規劃人員 - 證照

背景:師範學校體育科系

純粹考興趣


一.投信投顧一科

已經考過信託和高業

所以我是採取高業+投一科來取得投信投顧業務員的資格

跟用信託+投乙科所發的合格證明會有點不同

測驗結果102/02/06(電腦)

投信投顧相關法規88分


準備心得:

因為已經考過高業，所以這科準備起來相對輕鬆，用的是證基會的書，內容完全看

不下去，所以用很快的速度大概看過一遍，而且少部分內容和高業的法規有點相似

，然後就開始寫考古題，寫了大概5份左右吧，然後把錯的題目認真檢討過，考前

只要看考古題就夠啦，雖然說電腦的題目比較隨機，但還是會有一定比例的考古題

，準備時間約兩週吧，一天大約看1-2小時，因為只是考興趣，不喜歡把時間壓太

緊迫，而且報名費很貴阿，電腦只考一科就要880元，所以寧願準備充裕點一次考過。




二.期貨商業務員

測驗結果102/3/3(筆試)

法規70

實務80


準備心得:

只看老莫的書，老莫只把會考重點的重點列出，證基會的書內容太多，後面例題

也太多根本不會想看，考高業老莫和證基會都有買，證基會幾乎都沒動過，期貨

學乖了，老莫的書內容簡單易懂，而且也比較便宜，一樣先快速把內容看過一便

，看完第一次理解度大概不到五成吧，沒接觸過期貨選擇權一開始會看的蠻痛苦

的，尤其選擇權的那裡卡很久，但沒關係就是直接寫考古題，每寫一份完都要認

真檢討，再去書中找內容來理解一次，寫了好幾份之後，就可以漸漸抓出考的重

點在哪裡，我個人覺得這樣的方式比整本書再重看一次的效果還好很多，老莫書

裡面的口訣要背起來很好用：買低賣高，正基大、多有利、基弱多利等等...，

答題速度會快很多，就不用慢慢推導了，準備時間約三週，每天約1-2小時，這科

準備的有點趕，畢竟是完全沒底子，反正最後就是狂寫考古題就對了，最後很幸

運的通過了。


三.理財規劃人員

測驗結果102/04/16(電腦)

理財工具:82

理財實務:74


準備心得:

金研院的考試真的很誇張，每場假日報名都滿滿，所以只能平日請假去應考，不想

拖太久，考完期貨後其實就有準備要考，但一開始總是都很混看也沒看進去，看的

很慢，大概是從清明連假開始認真看，理規內容就是什麼都考一點，理財工具的部

分不算太難，因為內容大概是前面幾張證照的綜合版，而且不會考太深，CAPM、債

劵定理、總經、選擇權合約等等...，唯一要背的可能是保險的部分。重點應該是

放在理財規劃這科，最大的關鍵當然是貨幣的時間價值要搞懂，複利終、複利現、

年金終、年金現四個表，計算不會太難，反而是要了解題目要問什麼，是要算未來

價值、還是未來的金錢目標要折現，幾個常考的公式也要背一下，理財成就率、

財務自由度、收支平衡點、資產成長率、所得替代率、K=m(V-F)、保險額的三種計

算、勞保年金計算，準備方式一樣都先看過一遍，再來練習考古題，總共練習十幾

屆的題目，然後再去對照東展後頭的詳解，規劃這科計算的部分比重很大，親自動

筆算才知道哪裡不會，到最後反而不會怕計算題，而且有些題目會重複出現，連答

案都記起來了，考試出來就賺到了，當天考就有好幾題這樣，但是正式考這科還是

寫的有點抖，大約有十幾題的完全沒看過的題目，電腦考真的題型比較難掌握，所

以有出現的考古題更是不能失誤要全拿下，而且這張證照兩科分數不能互相彌補，

都要70分以上，不是總分140就好，所以印成績的時候還是很緊張，幸好最後有過。



總結：

考過了訪間所謂的五金證照，還有一張金融常識，其後大概花半年，不像版上很多

神人，都看幾天就考過，畢竟自己沒有時間壓力，也不想浪費錢，充分準備完再去

考，除了高業考兩次，其他都是一次通過，在選擇考試書籍的方面，自己的心得是

，老莫有出就買老莫，再來才是買東展，因為東展後面都有附考古題詳解，寫考古

題才有辦法檢討，至於證基會題內容我個人看不下去，題庫也超多沒篩選過，而且

又最貴，其它家的出版社我不清楚，因為我沒買過，考完那麼多張證照，純粹是充

實自己，增加點理財知識，好像也不能幹嗎? 以上心得提供大家參考~~~~~


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