理規考古題 - 證照

問題好多! 希望好心人幫忙解惑

Q1.某乙11月薪資收入10萬元，出售股票現金流入５０萬元，其中５萬元是資本利
　
　　得，現金流出９萬元，其中５萬元是生活支出，３萬元是房貸利息，１萬元是

　　房貸本金，某乙１１月的淨儲蓄為多少？

　（１）４萬元（２）５萬元（３）６萬元（４）７萬元


Q2.蔡小姐計畫5年後以1000萬元換新屋，目前舊屋價值５００萬元，尚有房貸
　
　３００萬元需要在未來８年內償還，假設新舊屋的房貸利率皆為４％，此期間

　房價水準不變，現已有生息資產１００萬元，投資報酬率為５％，則購置新屋

　需要多少貸款？

　（１）４７６萬元（２）４８６萬元（３）４９６萬元（４）５０６萬元


Q3.蔡經理現年45歲，五年前投資２５０萬元於某基金，在預期某固定年投資報酬

　　率下，６５歲退休時便累積１３５６.７５萬元。惟因投資發生虧損，當初

　　２５０萬元目前只剩下２００萬元。假設往後每年均能達成原先所預期之年投

　　資報酬率且蔡經理將退休金目標再提高５００萬元，則自現在起，每年應至少

　　另再投資多少金額，才能達成新目標？

　　（１）２６.４萬元（２）２８.２萬元（３）３０.６萬元（４）３２.８萬元


Q4.老王今年５０歲，計畫６５歲退休，８０歲終老，希望工作期每年有８０萬元

　　生活費，退休時累積２０００萬元退休金，假設折現率＝實質報酬率＝３％，

　　請問老王的理財目標現值為若干？

　（１）２２３９萬元（２）２４８４萬元（３）２９５５萬元（４）３２００萬

　　元


Q5.洪小姐目前手上有５００萬元生息資產，計畫在８年後需子女教育金２００萬

　　元，１０年後換屋需７００萬元，２０年後需退休金１５００萬元，若按年投

　　資報酬率３％計算，其至退休前每年應儲蓄多少金額？

　　（１）５８萬元（２）６８萬元（３）７８萬元（４）８８萬元


以上　麻煩理規強者幫忙囉！

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