Re: 有關理財專員????? - 業務

※ 引述《shiann (隱...￾NN￾N꧿︠ )》之銘言：
: 這樣來說吧~~~
: 先比較行銷和推銷兩者之間的差異~~~
: 行銷賣的是觀念~~~ 而不是商品~~~
: 商品往往都是觀念認同之後的延伸~~~
: 推銷則是直接的銷售~~~
: 這之間的差異不難體會~~~
: 銀行理專 壽險理專 工作範圍與內容真的是大同小異~~~
: 銀行賣保險(含壽險產險投資型保險)~~~
: 保險賣投資型商品(投資標的含股票.債券.基金等)~~~
: 泛衍生性金融商品~~~ 壽險業也已經逐漸可以銷售~~~
: 未來再逐步開放信託及投信投顧業務~~~
: 在金控的發展下~~~ 未來發展可期~~~
: 業務工作首重業績~~~ 而且是無上限的~~~
: 比起一般定性定量的工作內容~~~
: 多了幾分風險~~~ 也多了幾分收入~~~
: 當然要做這份工作~~~
: 要好好培養人脈與錢脈兩脈交流~~~
: 研訓院那幾張證照~~~ 個人認為以後會變得氾濫~~~
: 甚至只是一種"資格"~~~
: 真的有心往財富管理及理財規劃方面走的話~~~
: 建議您將下列幾張證照列入參考~~~
: 一. CFA 財務特許分析師
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
補充一下這個,目前全台有這個的才幾百人,主因是level 3超難考

,英文題目又長又多,一題看完寫完就打鐘了...,而且回答是英文寫

,考卷是外國人改,寫的讓他覺得看不懂or前後不通or...一個X就沒

分了....我們老師說真的難是難在英文還有實務工作經驗(因為level

3都是考case),不過話說回來,就因為這麼難,才有考的價值,考上真的是

翻身,那一張紙可是比碩士學歷強上好幾百倍,畢竟那才是市場上公認

最具有權威代表性的證照,真正代表:你是高手!

一般來說,level 1是大學商科畢業生都沒問題,如果你真的有用心準備的딊
話...level 2就比較像是研究所程度了,不過你如果本身實力充足的話

那就一次考過吧!(目前是1年考2次),但是要注意的是,重點還是在level 3

,這也就是為何臺灣這麼多人考,CFA的取得人數增加率還是那麼低的原因,

要考過level 3,才會有CFA證照,沒考過,一切都是白搭

建議你要去考的話先去找個CFA幫你推薦,這樣考試費用可以從600多美金

降到100多美金;另外它每一個level的保留期限是7年的樣子(嗯...應該

...是吧?),如果你成為CFA的話就可以加入他們的公會(會費1年好幾萬

美金),可以分享一堆最新的國際知名券商報告(如美林,高盛,JP Morgan..

),可以享用的資源真的是會那你有一種....講不好聽...高人一等的感覺

,so.....參考一下吧!


: 二. CFP 理財規劃顧問
: 三. IARFC 國際認證財務顧問師
: 至於詳細內容~~~ 請自行查閱相關資料~~~
: 考試難度較高~~~ 須有長期抗戰之心理準備~~~
: 一張金證照~~~ 抵過數張鍍金證照~~~
: 當然~~~
: 實力才是在這大環境生存下去的必要條件~~~
: ※ 引述《chou218 (總有一天是我的)》之銘言：
: : 我是財金系大三的學生
: : 請問一下
: : 就現在銀行的理專跟保險的理專
: : 工作內容
: : 未來的發展
: : 競爭力的比較
: : 薪資的比較的差別在哪呢?
: : 還有就銀行的理財顧問來說未來5年內
: : 真的能依個人的需求做好全方位的理財規劃
: : 而不是純粹的販賣商品嗎?
: : 若以後想朝這方面發展
: : 在學期間要怎麼充實自己呢?
: : 我只有想到
: : 多看報紙雜誌新聞
: : 還有把壽險.投資型.理財規劃.信託的證照考到
: : 多認識朋友，參加社團
: : 若現在就直接到保險公司做理專好嗎?
: : 希望各位大大給點建議
: : 或有相關經驗也能分享給小弟^^
: : 感謝

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